Thị trường quỹ đầu tư bùng nổ trong những năm gần đây với sự xuất hiện của nhiều quỹ mới, thu hút sự quan tâm của mọi người. Các nhà đầu tư lựa chọn sản phẩm quỹ không chỉ đề cao tính an toàn mà còn hướng đến sự tăng trưởng bền vững. Trong bối cảnh thị trường cạnh tranh khốc liệt, Quỹ Đầu tư Trái phiếu Lighthouse (LHBF) do Lighthouse Capital quản lý đã bứt phá trở thành “ngôi sao sáng” thu hút các Nhà đầu tư, khi đã đạt được hiệu quả vượt trội kể từ khi thành lập.  

Vậy điều gì đã làm cho quỹ LHBF duy trì hiệu suất ấn tượng và tạo ra sự khác biệt so với các quỹ trái phiếu khác trên thị trường? Hãy cùng khám phá những yếu tố chủ chốt tạo nên thành công ấn tượng của LHBF.

Quỹ trái phiếu có thể đầu tư vào cổ phiếu hay không?

Câu trả lời là có!

Theo định nghĩa tại Thông tư 98/2020/TT-BTC của Bộ Tài Chính về hướng dẫn hoạt động và quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, Quỹ trái phiếu là quỹ đầu tư vào các loại trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ, tiền gửi có kỳ hạn và các công cụ có thu nhập cố định khác với tỷ trọng đầu tư vào các tài sản này chiếm từ 80% giá trị tài sản ròng trở lên.

Như vậy, có thể hiểu là với Quỹ trái phiếu, tối thiểu 80% giá trị tài sản ròng (NAV) sẽ được đầu tư vào trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ, tiền gửi có kỳ hạn và các công cụ có thu nhập cố định khác, và tối đa 20% NAV còn lại Quỹ có thể phân bổ vào các loại tài sản khác được phép đầu tư bao gồm cả cổ phiếu.

Vì thế, việc Quỹ trái phiếu đầu tư vào cổ phiếu là hoàn toàn phù hợp với quy định, miễn là Quỹ tuân thủ chặt chẽ về tỷ trọng (tối đa 20% NAV) và loại cổ phiếu được phép đầu tư.

Khám Phá Chiến Lược Đầu Tư của Quỹ LHBF! 

Với Quỹ LHBF, chiến lược của Lighthouse Capital là tập trung đầu tư vào những tài sản là trái phiếu, bao gồm nhưng không giới hạn ở trái phiếu Chính phủ và được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương, trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng cao, xếp hạng tín dụng tốt, có bảo lãnh thanh toán của tổ chức tín dụng hoặc có cam kết mua lại của tổ chức phát hành.

Bên cạnh đó, Quỹ cũng phân bổ một phần tỷ trọng vào cổ phiếu, nhằm mục đích tạo ra sản phẩm mang tính an toàn cao nhưng vẫn có tiềm năng tăng giá hấp dẫn. 

Chiến lược này thể hiện tính chủ động, linh hoạt và sáng tạo của Quỹ LHBF, trên cơ sở tuân thủ chặt chẽ quy định của pháp luật và nguyên tắc quản trị rủi ro.

Ưu điểm của chiến lược pha trộn cổ phiếu 

  • Tối ưu hiệu quả đầu tư: 

Thông qua chiến lược pha trộn cổ phiếu trong danh mục, Quỹ LHBF có thể tận dụng tối đa các cơ hội thị trường, đặc biệt trong những giai đoạn mà thị trường cổ phiếu diễn biến thuận lợi, để tối đa hóa hiệu quả đầu tư trên cơ sở quản trị rủi ro chặt chẽ. 

Quỹ LHBF thành lập từ ngày 29/12/2022. Theo số liệu thực tế tính đến ngày 30/09/2024, Quỹ đã đạt mức tăng trưởng +34,05%.

 

 

  • Tối ưu thanh khoản: 

Bên cạnh đó, cổ phiếu do LHBF lựa chọn thuộc nhóm vốn hóa lớn như nhóm ngân hàng, VN30 hoặc nhóm cổ phiếu phòng thủ với mức tăng trưởng ổn định và có tính thanh khoản cao hơn một số trái phiếu hoặc chứng chỉ tiền gửi. Điều này giúp LHBF quản lý thanh khoản tốt hơn phương pháp truyền thống.

 

 

Với chiến lược này, mức độ rủi ro có thể cao hơn so với phương pháp truyền thống nếu thị trường cổ phiếu biến động. Tuy nhiên, Quỹ LHBF của Lighthouse Capital luôn tuân thủ cơ chế quản trị rủi ro thông qua việc theo dõi sát tình hình thị trường. Trong bối cảnh không thuận lợi, Quỹ sẽ hạ tỷ trọng cổ phiếu về mức an toàn. Thực tế, việc đầu tư luôn gắn với rủi ro, kể cả khi quỹ đầu tư 100% vào trái phiếu.

Quỹ LHBF phù hợp với ai? 

Chiến lược của Quỹ LHBF phù hợp với các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro trung bình, với mong muốn tìm kiếm cơ hội đầu tư an toàn với mức sinh lời cao hơn lãi tiền gửi, nhưng vẫn sẵn sàng chấp nhận mức rủi ro nhất định để có mức lợi nhuận kỳ vọng cao hơn nhằm tận dụng những cơ hội trên thị trường chứng khoán.

Theo số liệu của Fmarket, khi so sánh với các quỹ trái phiếu trên thị trường, có thể thấy Quỹ LHBF đã chứng minh được hiệu suất vượt trội..

 

 

Hiệu quả của LHBF cũng được thị trường và cơ quan quản lý ghi nhận. Theo thống kê tại Hội nghị Tổng kết ngành Quỹ do Ủy ban Chứng khoán chủ trì, LHBF là quỹ trái phiếu duy nhất được vinh danh trong Top 10 quỹ tăng trưởng hiệu quả nhất năm 2023.

Có thể thấy với chiến lược duy trì một tỷ lệ nhất định cổ phiếu trong danh mục, quỹ đã có hiệu suất vượt trội. Tuy nhiên, kể cả trường hợp loại bỏ phần cổ phiếu khỏi danh mục, hiệu quả của LHBF năm 2023 vẫn ở mức 15% – mức tương đối hiệu quả so với lãi tiền gửi cùng thời kỳ và vẫn nằm trong top những quỹ trái phiếu hiệu quả hàng đầu thị trường.

 

Kết

Quỹ LHBF không chỉ khẳng định được vị thế của mình qua chiến lược đầu tư linh hoạt mà còn thể hiện khả năng quản trị rủi ro chặt chẽ. 

Với tỷ lệ cổ phiếu đạt được trong danh mục, Quỹ đã đạt được tăng trưởng ấn tượng và được công nhận trên thị trường. Điều này cho thấy rằng sự kết hợp giữa trái phiếu và cổ phiếu trong chiến lược đầu tư của LHBF không chỉ tối ưu hóa hiệu quả mà còn mở ra những cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro trung bình. Đặt biệt, LHBF vẫn chú trọng quản trị rủi ro chặt chẽ để bảo toàn vốn cho nhà đầu tư. 

Để tìm hiểu thêm các thông tin về quỹ trái phiếu LHBF, quý nhà đầu tư có thể tải và  truy cập vào ứng dụng LHCapital LiMO trên kho ứng dụng App Store và CHPlay hoặc website lighthousecapital.com.vn nhé!